Có ý kiến cho rằng 95% người giao dịch trên thị trường chứng khoán bị thua lỗ. Đây là ý kiến có cơ sở dựa trên các con số thống kê, tuy nhiên, cần phải nhấn mạnh rằng con số này thuộc về những người giao dịch (trading) chứng khoán, có nghĩa là mua đi bán lại chứng khoán nhằm mục đích tìm kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá ngắn hạn.
Ngược lại, phần lớn các nhà đầu tư trên thị trường có được lợi nhuận từ các khoản đầu tư của mình. Vậy vấn đề đặt ra cho mỗi chúng ta là làm thế nào xây dựng được chiến lược đầu tư phù hợp với bản thân, từ đó tạo được danh mục đầu tư tốt và quản trị danh mục đầu tư để sinh ra lợi nhuận tốt và đều đặn.
Cấp độ 3 (CWP): QUẢN LÝ DANH MỤC ĐẦU TƯ – MY PORTFOLIO
Chương trình Quản lý danh mục đầu tư – My Portfolio (Cấp độ 3 – CWP) cấp độ cao nhất do Cộng đồng Cố vấn tài chính Việt Nam (Vietnam Wealth Advisors – VWA) thiết lập và công nhận.
Chương trình Quản lý danh mục đầu tư – My Portfolio (Cấp độ 3 – CWP) bao gồm:
- Xây dựng chiến lược đầu tư
- Phương pháp xây dựng danh mục đầu tư và lựa chọn cổ phiếu
- Phương pháp quản trị danh mục đầu tư
- Đo lường hiệu quả và quản trị rủi ro danh mục đầu tư
- Soát xét và tư vấn Danh mục đầu tư hiện tại của người tham gia (Tuỳ chọn)
Người tham gia sẽ tự xây dựng được chiến lược đầu tư phù hợp với bản thân, lựa chọn cổ phiếu và xây dựng ra danh mục đầu tư tối ưu, quản lý rủi ro và tái cấu trúc danh mục đầu tư trong bối cảnh thị trường biến động.
Đặc biệt, với “My Portfolio”, người tham gia sẽ có cơ hội được soát xét danh mục đầu tư thực tế của bản thân, tiếp cận với các sản phẩm tài chính, đầu tư từ các Cố vấn tài chính và Quỹ đầu tư chính thống và chuyên nghiệp.
Các lợi ích khi tham gia chương trình Quản lý danh mục đầu tư – My Portfolio (Cấp độ 3 – CWP):
Trong giai đoạn học:
Trong quá trình học trực tuyến học viên sẽ được tương tác trực tiếp với giảng viên qua nhóm lớp học, đặt câu hỏi và được hỗ trợ trong suốt quá trình học tập.
Tài khoản học viên được duy trì lượng truy cập không giới hạn trong vòng 3 tháng và sẽ được quyền:
- Nhận cập nhật danh mục đầu tư mẫu theo các diễn biến mới của thị trường,
- Các báo cáo về quản lý danh mục đầu tư định kỳ hoặc gắn với những sự kiện nổi bật,
- Cập nhật đánh giá cổ phiếu và nhóm cổ phiếu.
Từng học viên sẽ được các cố vấn tài chính của AFA Capital hỗ trợ riêng biệt nhằm đảo bảo bảo mật thông tin.
Sau giai đoạn học:
- Định kỳ, đội ngũ cố vấn tài chính của AFA Capital sẽ cùng học viên đánh giá, soát xét danh mục đầu tư hiện tại và tái cấu trúc danh mục đầu tư.
- Được tham gia các hoạt động hội thảo liên quan đến quản lý danh mục đầu tư và cập nhật thị trường (tuỳ chọn).
- Học viên có quyền gia hạn tài khoản trực tuyến trong vòng 01 năm tiếp theo với mức phí bằng 45% học phí công bố ở thời điểm gia hạn.
Định hướng hành nghề Cố vấn tài chính chuyên nghiệp
Chương trình Quản lý danh mục đầu tư – My Portfolio (Cấp độ 3 – CWP) là cấp độ cao nhất do Cộng đồng Cố vấn tài chính Việt Nam (Vietnam Wealth Advisors – VWA) thiết lập và công nhận. Sau khi hoàn tất chương trình, người học được đăng kí để trở thành CWP – Thành viên chính thức (Full Member) – Chuyên gia “Quản lý gia sản được chứng nhận – Certified Wealth Planner” và được công bố thông tin trong danh bạ Cố vấn tài chính của VWA.
Để đạt được danh vị CWP, người tham gia cần:
- Đã hoàn thành chương trình Đại học/Cao đẳng trong hoặc ngoài nước
- Tham gia và hoàn thành Cấp độ 1 (AFP) bao gồm chương trình Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư
- Tham gia và hoàn thành Cấp độ 2 (AWP) bao gồm 2 chương trình: MAI – Macroeconomics Analysis for Investment (Phân tích kinh tế vĩ mô ứng dụng trong đầu tư) và CGBA – Certified Global Business Analyst (Phân tích tài chính và kinh doanh toàn cầu)
- Hoàn thành đơn gia nhập, đóng phí gia nhập và phí hội viên
Quyền lợi của CWP:
- Niêm yết thông tin công khai và chính thức để được công nhận về năng lực Quản lý gia sản được chứng nhận
- Nhận các ưu đãi từ các sản phẩm tài chính từ các doanh nghiệp là đối tác chính thức của VWA
- Tham dự miễn phí các hội thảo chuyên môn của VWA
- Cung cấp các tài liệu, ấn phẩm chuyên môn của VWA dành cho hội viên chính thức
- Hội viên sau khi đạt chứng nhận CWP có thể ghi danh vị “CWP” sau tên, ví dụ: Minh Tuấn, CWP.
Ngoài ra, các CWP sẽ được được các chuyên gia của AFA Capital hỗ trợ:
- Hợp tác cùng AFA Capital phát triển khách hàng lập kế hoạch tài chính và quản lý danh mục đầu tư.
- Được các cố vấn tài chính của AFA Capital hỗ trợ 1 – 1 trong quá trình Lập kế hoạch và Quản lý danh mục đầu tư cho bản thân và khách hàng của AFP.
- Được hỗ trợ đào tạo chuyên môn từ các cố vấn tài chính của AFA Capital và các định chế tài chính chuyên nghiệp: Công ty Quản lý Quỹ Dragon Capital, Công ty Quản lý Quỹ VinaCapital, Công ty Quản lý Quỹ PVCB Capital, …
